پراپ‌تریدینگ بهتر است یا معامله با سرمایه‌ی شخصی؟

دو گزینه اصلی پیش روی معامله‌گران، پراپ‌تریدینگ (Proprietary Trading) و معامله با سرمایه شخصی است. هر یک از این روش‌ها ویژگی‌ها، مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب بین آن‌ها به عوامل متعددی مانند میزان سرمایه اولیه، سطح تجربه، اهداف مالی بلندمدت، میزان ریسک‌پذیری و سبک زندگی شما بستگی دارد. در این مقاله، به‌طور جامع و مفصل این دو روش را بررسی و مقایسه می‌کنیم تا به شما کمک کنیم تصمیم آگاهانه‌ای برای ورود به دنیای معاملات مالی بگیرید. در انتها، نگاهی به یکی از برجسته‌ترین شرکت‌های پراپ‌تریدینگ، یعنی مای‌پراپ (MyProp)، خواهیم داشت که می‌تواند شریکی ایده‌آل برای موفقیت شما در این مسیر باشد.

پراپ‌تریدینگ چیست؟

ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که پراپ‌تریدینگ چیست؟ پراپ‌تریدینگ به معنای معامله در بازارهای مالی با استفاده از سرمایه‌ای است که توسط یک شرکت پراپ (Proprietary Trading Firm) تأمین می‌شود. در این روش، معامله‌گران حرفه‌ای یا نیمه‌حرفه‌ای پس از موفقیت در چالش‌های ارزیابی طراحی‌شده توسط شرکت، به سرمایه‌ای قابل‌توجه (از چند هزار تا چند میلیون دلار) دسترسی پیدا می‌کنند. این سرمایه به آن‌ها امکان می‌دهد تا در بازارهای مختلف مانند فارکس، کریپتوکارنسی، سهام، کالاها یا شاخص‌ها معامله کنند. سود حاصل از معاملات بین معامله‌گر و شرکت تقسیم می‌شود، معمولاً با نسبت‌هایی که به نفع معامله‌گر است (تا 90 درصد). نکته کلیدی در پراپ‌تریدینگ این است که در صورت ضرر، سرمایه شخصی معامله‌گر در خطر نیست، بلکه تنها دسترسی به حساب معاملاتی شرکت ممکن است قطع شود.پراپ‌تریدینگ در سال‌های اخیر به دلیل دسترسی آسان‌تر به بازارهای مالی و افزایش محبوبیت پلتفرم‌های آنلاین، به‌ویژه در میان معامله‌گران جوان و افرادی که سرمایه محدودی دارند، به شدت مورد توجه قرار گرفته است. شرکت‌های پراپ معمولاً با ارائه ابزارهای پیشرفته، پشتیبانی مداوم، به معامله‌گران کمک می‌کنند تا مهارت‌های خود را بهبود دهند و در محیطی حرفه‌ای فعالیت کنند.

معامله با سرمایه شخصی چیست؟

در مقابل، معامله با سرمایه شخصی به این معناست که شما با استفاده از پول خودتان در بازارهای مالی معامله می‌کنید. در این روش، شما به‌عنوان یک معامله‌گر مستقل عمل می‌کنید و تمام سود یا زیان حاصل از معاملات به‌طور مستقیم به شما تعلق می‌گیرد. این روش به شما آزادی کامل در انتخاب استراتژی‌ها، زمان‌بندی معاملات، حجم معاملات و بازارهای هدف می‌دهد. معامله با سرمایه شخصی برای افرادی که سرمایه کافی، تجربه مناسب و اعتمادبه‌نفس بالایی در معاملات دارند، گزینه‌ای جذاب است، زیرا نیازی به رعایت قوانین شرکت‌های پراپ یا تقسیم سود با شخص ثالث ندارند.معامله‌گران شخصی معمولاً از حساب‌های کارگزاری (بروکرها) استفاده می‌کنند و می‌توانند در بازارهای مختلفی مانند فارکس، سهام، کریپتوکارنسی یا حتی قراردادهای آتی فعالیت کنند. این روش نیازمند مدیریت دقیق ریسک و داشتن دانش کافی از بازار است، زیرا هر گونه ضرر مستقیماً به سرمایه شخصی شما آسیب می‌رساند.

مزایای پراپ‌تریدینگ چیست؟

پراپ‌تریدینگ به دلایل متعددی برای معامله‌گران جذاب است. در ادامه، به بررسی دقیق مزایای این روش می‌پردازیم:

• دسترسی به سرمایه کلان: یکی از بزرگ‌ترین مزایای پراپ‌تریدینگ، امکان معامله با سرمایه‌های بالا بدون نیاز به تأمین مالی شخصی است. برای مثال، یک معامله‌گر با تنها چند صد دلار می‌تواند در چالش‌های پراپ شرکت کند و پس از موفقیت، به حسابی با ارزش ۱۰۰,۰۰۰ دلار یا بیشتر دسترسی پیدا کند. این ویژگی به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا سودهای بالقوه بسیار بیشتری نسبت به سرمایه شخصی خود کسب کنند.
• ریسک مالی محدود: در پراپ‌تریدینگ، ضررهای احتمالی به سرمایه شرکت مربوط می‌شود، نه سرمایه شخصی معامله‌گر. این موضوع باعث می‌شود معامله‌گران با آرامش بیشتری معامله کنند، زیرا حتی در صورت ضرر، دارایی شخصی آن‌ها در امان است. این ویژگی به‌ویژه برای معامله‌گران تازه‌کار که هنوز در حال یادگیری مدیریت ریسک هستند، بسیار ارزشمند است.
• تقسیم سود جذاب: بسیاری از پراپ‌فرم‌ها درصد بالایی از سود (تا 90 درصد) را به معامله‌گر اختصاص می‌دهند. این نسبت جذاب، انگیزه‌ای قوی برای معامله‌گران ایجاد می‌کند تا بهترین عملکرد خود را نشان دهند.
• مدیریت ریسک منظم: پراپ‌فرم‌ها معمولاً قوانین سخت‌گیرانه‌ای برای مدیریت ریسک دارند، مانند محدودیت ضرر روزانه (مثلاً 6 درصد) یا حداکثر دراودان (مثلاً 12 درصد). این قوانین به معامله‌گران کمک می‌کند تا نظم بیشتری در معاملات خود داشته باشند و از تصمیم‌گیری‌های احساسی که ممکن است به ضررهای بزرگ منجر شود، پرهیز کنند.
• فرصت رشد سریع: شرکت‌های پراپ اغلب برنامه‌های افزایش سرمایه پلکانی ارائه می‌دهند. به این معنا که اگر معامله‌گر عملکرد خوبی داشته باشد، می‌تواند به‌تدریج به حساب‌های بزرگ‌تری دسترسی پیدا کند و سودهای بیشتری کسب کند. این ویژگی به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا در مدت‌زمان نسبتاً کوتاهی، از مدیریت حساب‌های کوچک به حساب‌های چند صد هزار دلاری ارتقا یابند.
• شبکه‌سازی و پشتیبانی حرفه‌ای: بسیاری از پراپ‌فرم‌ها، جوامعی از معامله‌گران حرفه‌ای ایجاد می‌کنند که در آن‌ها می‌توانید با افراد هم‌فکر ارتباط برقرار کنید، تجربیات خود را به اشتراک بگذارید و از راهنمایی‌های معامله‌گران باتجربه بهره‌مند شوید.

معایب پراپ‌تریدینگ چیست؟

با وجود مزایای متعدد، پراپ‌تریدینگ نیز چالش‌هایی دارد که باید در نظر گرفته شوند:

• چالش‌های ارزیابی دشوار: برای دسترسی به سرمایه شرکت، معامله‌گران باید در آزمون‌های چندمرحله‌ای موفق شوند. این چالش‌ها معمولاً شامل دستیابی به سود مشخص (مثلاً ۱۰ درصد) در یک بازه زمانی محدود و رعایت قوانین مدیریت ریسک است. برای برخی معامله‌گران، به‌ویژه افراد تازه‌کار، این چالش‌ها ممکن است دشوار باشد.
• هزینه‌های اولیه: بسیاری از پراپ‌فرم‌ها برای شرکت در چالش‌های ارزیابی، هزینه‌ای دریافت می‌کنند (معمولاً بین ۵۰ تا چند هزار دلار، بسته به اندازه حساب). اگر معامله‌گر در چالش موفق نشود، این هزینه بازپرداخت نمی‌شود، که می‌تواند برای برخی افراد یک نقطه ضعف باشد.
• محدودیت‌های معاملاتی: پراپ‌فرم‌ها معمولاً قوانین سخت‌گیرانه‌ای دارند، مانند ممنوعیت معامله در زمان انتشار اخبار مهم اقتصادی، محدودیت در حجم معاملات یا ممنوعیت استفاده از برخی استراتژی‌ها (مانند اسکالپینگ در برخی موارد). این محدودیت‌ها ممکن است برای معامله‌گرانی که به آزادی عمل عادت دارند، آزاردهنده باشد.
• تقسیم سود: هرچند درصد بالایی از سود به معامله‌گر می‌رسد، بخشی از آن به شرکت تعلق دارد. این موضوع در مقایسه با معامله با سرمایه شخصی، سود نهایی را کاهش می‌دهد.
• فشار روانی چالش‌ها: چالش‌های ارزیابی می‌توانند فشار روانی زیادی به معامله‌گران وارد کنند، زیرا باید در مدت‌زمان محدود و با رعایت قوانین سخت‌گیرانه، عملکرد خوبی از خود نشان دهند.

مزایای معامله با سرمایه شخصی

معامله با سرمایه شخصی نیز مزایای خاص خود را دارد که برای برخی معامله‌گران جذاب‌تر است:

• آزادی کامل در معاملات: در معامله با سرمایه شخصی، شما کنترل کامل بر استراتژی‌ها، زمان‌بندی معاملات، حجم معاملات و انتخاب بازارها دارید. نیازی به رعایت قوانین شرکت یا هماهنگی با شخص ثالث نیست.
• سود کامل: تمام سود حاصل از معاملات به شما تعلق می‌گیرد. این موضوع برای معامله‌گرانی که سرمایه کافی دارند و می‌توانند سودهای قابل‌توجهی کسب کنند، بسیار جذاب است.
• عدم نیاز به ارزیابی: برخلاف پراپ‌تریدینگ، نیازی به گذراندن آزمون‌های پیچیده یا اثبات مهارت به شخص ثالث ندارید. شما می‌توانید بلافاصله با سرمایه خود شروع به معامله کنید.
• انعطاف‌پذیری بالا: معامله‌گران شخصی می‌توانند در هر زمان و با هر استراتژی که مایلند معامله کنند. این انعطاف‌پذیری به آن‌ها اجازه می‌دهد تا به سرعت با تغییرات بازار سازگار شوند.
• مالکیت کامل دارایی‌ها: در معامله با سرمایه شخصی، شما مالک کامل دارایی‌های خود هستید و نیازی به نگرانی درباره قوانین شرکت یا احتمال قطع دسترسی به حساب ندارید.

معایب معامله با سرمایه شخصی

با وجود آزادی عمل در معامله با سرمایه شخصی، این روش نیز معایبی دارد:

• نیاز به سرمایه اولیه بالا: برای کسب سودهای قابل‌توجه، باید سرمایه زیادی در اختیار داشته باشید. برای مثال، در بازار فارکس، برای کسب سودهای قابل‌توجه با اهرم‌های پایین، ممکن است به چند ده هزار دلار سرمایه نیاز داشته باشید، که برای بسیاری از معامله‌گران، به‌ویژه مبتدیان، امکان‌پذیر نیست.
• ریسک مالی بالا: تمام ضررهای احتمالی مستقیماً به سرمایه شخصی شما آسیب می‌رساند. این موضوع می‌تواند منجر به استرس شدید و تصمیم‌گیری‌های احساسی شود که اغلب به ضررهای بزرگ‌تر منجر می‌شود.
• عدم دسترسی به ابزارهای حرفه‌ای: معامله‌گران شخصی معمولاً به ابزارهای تحلیلی پیشرفته یا پشتیبانی حرفه‌ای دسترسی ندارند، مگر اینکه هزینه‌های اضافی برای اشتراک در پلتفرم‌های تحلیلی یا دوره‌های آموزشی پرداخت کنند.
• چالش مدیریت ریسک: بدون چارچوب‌های مشخص که در پراپ‌تریدینگ ارائه می‌شود، معامله‌گران شخصی ممکن است به دلیل کمبود تجربه یا ابزارهای مناسب، در مدیریت ریسک دچار مشکل شوند. این موضوع می‌تواند به از دست دادن بخش قابل‌توجهی از سرمایه منجر شود.
• تنهایی در مسیر: معامله‌گران شخصی معمولاً به‌تنهایی فعالیت می‌کنند و از حمایت جوامع حرفه‌ای یا راهنمایی‌های مربیان بهره‌مند نمی‌شوند، که می‌تواند در بلندمدت انگیزه آن‌ها را کاهش دهد.

کدام روش برای شما مناسب‌تر است؟

انتخاب بین پراپ‌تریدینگ و معامله با سرمایه شخصی به شرایط، اهداف و سبک زندگی شما بستگی دارد. در ادامه، به‌طور خلاصه بررسی می‌کنیم که هر روش برای چه افرادی مناسب‌تر است:

پراپ‌تریدینگ برای معامله‌گرانی مناسب است که:

• سرمایه اولیه محدودی دارند و می‌خواهند با سرمایه شرکت معامله کنند.
• به دنبال ریسک مالی کمتر هستند و می‌خواهند با آرامش بیشتری در بازار فعالیت کنند.
• به ابزارهای حرفه‌ای، آموزش و پشتیبانی نیاز دارند تا مهارت‌های خود را بهبود دهند.
• نظم و چارچوب مشخص در معاملات را ترجیح می‌دهند.
• به دنبال فرصتی برای رشد سریع در دنیای معاملات هستند و می‌خواهند از حساب‌های کوچک به حساب‌های بزرگ‌تر ارتقا یابند.
• از کار در محیطی حرفه‌ای با پشتیبانی جامعه معامله‌گران لذت می‌برند.

معامله با سرمایه شخصی برای افرادی مناسب است که:

• سرمایه کافی برای معامله دارند و نیازی به سرمایه خارجی ندارند.
• تجربه و اعتمادبه‌نفس بالایی در بازارهای مالی دارند و می‌توانند استراتژی‌های خود را به‌طور مستقل اجرا کنند.
• می‌خواهند کنترل کامل بر استراتژی‌ها، سود و زمان‌بندی معاملات خود داشته باشند.
• از محدودیت‌های قوانین پراپ‌فرم‌ها رضایت ندارند و انعطاف‌پذیری را ترجیح می‌دهند.
• آماده پذیرش ریسک‌های مالی بالا هستند و می‌توانند ضررهای احتمالی را مدیریت کنند.

نکات کلیدی برای تصمیم‌گیری

برای انتخاب بین این دو روش، چند سؤال کلیدی از خود بپرسید:

• میزان سرمایه شما چقدر است؟ اگر سرمایه محدودی دارید، پراپ‌تریدینگ می‌تواند گزینه بهتری باشد، زیرا به شما امکان دسترسی به سرمایه‌های کلان را می‌دهد.
• سطح تجربه شما چیست؟ اگر تازه‌کار هستید، پراپ‌تریدینگ با ارائه ابزارهای آموزشی و قوانین مدیریت ریسک، می‌تواند به شما کمک کند تا با اطمینان بیشتری وارد بازار شوید. اما اگر تجربه کافی دارید، معامله با سرمایه شخصی می‌تواند آزادی عمل بیشتری به شما بدهد.
• چقدر ریسک‌پذیر هستید؟ اگر نمی‌خواهید سرمایه شخصی خود را به خطر بیندازید، پراپ‌تریدینگ گزینه امن‌تری است. اما اگر آماده پذیرش ریسک‌های مالی هستید، معامله شخصی می‌تواند سود بیشتری برایتان داشته باشد.
• آیا به پشتیبانی و آموزش نیاز دارید؟ پراپ‌فرم‌ها معمولاً منابع آموزشی و پشتیبانی حرفه‌ای ارائه می‌دهند، در حالی که در معامله شخصی، باید خودتان این منابع را تأمین کنید.
• هدف شما چیست؟ اگر هدف شما کسب سودهای بزرگ با سرمایه محدود است، پراپ‌تریدینگ مناسب‌تر است. اما اگر به دنبال استقلال کامل و مالکیت تمام سود هستید، معامله شخصی را انتخاب کنید.

مای‌پراپ: شریکی بی‌نظیر برای موفقیت در پراپ‌تریدینگ

اگر تصمیم گرفته‌اید که مسیر پراپ‌تریدینگ را انتخاب کنید، مای‌پراپ (MyProp) یکی از برجسته‌ترین و معتبرترین پراپ‌فرم‌ها برای معامله‌گران ایرانی و بین‌المللی است که می‌تواند شما را در مسیر موفقیت مالی همراهی کند.

• مای‌پراپ با ارائه سرمایه‌های متنوع پلن‌های منعطف و کاربرپسند، و شرایط تقسیم سود بسیار جذاب (تا ۹۰ درصد به نفع معامله‌گر)، بستری بی‌نظیر برای معامله‌گران مبتدی و حرفه‌ای فراهم کرده است.
• این شرکت چالش‌های ارزیابی رایگان، ساده و منصفانه‌ای طراحی کرده که به معامله‌گران اجازه می‌دهد مهارت‌های خود را در شرایط واقعی بازار آزمایش کنند، بدون اینکه تحت فشار غیرمنطقی قرار گیرند. این چالش‌ها به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که حتی معامله‌گران تازه‌کار نیز با کمی تمرین و تمرکز، بتوانند در آن‌ها موفق شوند.
• ابزارهای مای‌پراپ به شما کمک می‌کنند تا با اطمینان بیشتری معامله کنید.
• تیم پشتیبانی حرفه‌ای مای‌پراپ نیز به‌صورت ۲۴/۷ در دسترس است تا به سؤالات شما پاسخ دهد، مشکلات را برطرف کند و راهنمایی‌های لازم را ارائه دهد.
• علاوه بر این، مای‌پراپ با ایجاد جامعه‌ای از معامله‌گران حرفه‌ای، فضایی فراهم کرده که در آن می‌توانید با افراد هم‌فکر ارتباط برقرار کنید، تجربیات خود را به اشتراک بگذارید و از موفقیت‌های یکدیگر الهام بگیرید. این حس تعلق به یک جامعه حرفه‌ای، انگیزه و اعتمادبه‌نفس معامله‌گران را به‌طور قابل‌توجهی افزایش می‌دهد.
• مای‌پراپ نه‌تنها به دلیل شرایط منصفانه و شفاف خود، بلکه به خاطر تعهد به توانمندسازی معامله‌گران، به یکی از محبوب‌ترین پراپ‌فرم‌ها در جهان تبدیل شده است.
• این شرکت با ارائه پلن‌های متنوع، از حساب‌های کوچک برای مبتدیان تا حساب‌های بزرگ برای حرفه‌ای‌ها، به هر معامله‌گری این فرصت را می‌دهد که متناسب با سطح مهارت و اهداف خود، در بازارهای مالی فعالیت کند.
• اگر به دنبال شریکی قابل‌اعتماد هستید که شما را در مسیر تبدیل شدن به یک معامله‌گر حرفه‌ای همراهی کند، مای‌پراپ انتخابی بی‌نظیر است.
• با مای‌پراپ، نه‌تنها به سرمایه کلان دسترسی پیدا می‌کنید، بلکه در محیطی حرفه‌ای، انگیزه‌بخش و شفاف، می‌توانید رویاهای مالی خود را به واقعیت تبدیل کنید. همین امروز برای خرید اکانت پراپ از مای‌پراپ اقدام کنید و اولین قدم را برای موفقیت در دنیای پراپ‌تریدینگ بردارید!

نکات طلایی برای موفقیت در ترید:

• تحلیل دقیق بازار: از تحلیل تکنیکال (نمودارها، اندیکاتورها) و بنیادی (اخبار، گزارش‌های مالی) برای تصمیم‌گیری استفاده کنید.
• مدیریت ریسک: حداکثر 1-2٪ از سرمایه خود را در هر معامله ریسک کنید و از حد ضرر (Stop Loss) استفاده کنید.
• برنامه معاملاتی: یک استراتژی مشخص تدوین کنید و به آن پایبند باشید؛ از تصمیم‌گیری احساسی اجتناب کنید.
• آموزش مستمر: دانش خود را در مورد بازارها، ابزارها و تکنیک‌های جدید به‌روز نگه دارید.
• مدیریت سرمایه: سرمایه خود را به بخش‌های مختلف تقسیم کنید و همه آن را در یک معامله سرمایه‌گذاری نکنید.
• کنترل احساسات: از طمع و ترس دوری کنید؛ احساسات می‌توانند تصمیمات منطقی را مختل کنند.
• ثبت معاملات: یک ژورنال معاملاتی داشته باشید تا معاملات خود را تحلیل کرده و از اشتباهات درس بگیرید.
• صبوری و نظم: برای ورود و خروج از معاملات عجله نکنید و نظم را در اجرای استراتژی حفظ کنید.
• آگاهی از اخبار: اخبار اقتصادی و سیاسی را دنبال کنید، زیرا می‌توانند تأثیر زیادی بر بازار داشته باشند. برای پیگیری اخبار می‌توانید از فارکس‌ فکتوری استفاده کنید.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره‌ی فارکس فکتوری ، مقاله‌ی آموزش جامع فارکس فکتوری را مطالعه کنید.

• تمرین با حساب دمو: قبل از معامله با پول واقعی، استراتژی‌های خود را در حساب دمو آزمایش کنید.

نتیجه‌گیری

هر دو روش پراپ‌تریدینگ و معامله با سرمایه شخصی، فرصت‌های منحصربه‌فردی برای موفقیت در بازارهای مالی ارائه می‌دهند، اما هرکدام برای گروه خاصی از معامله‌گران مناسب‌تر هستند. پراپ‌تریدینگ برای افرادی که سرمایه محدودی دارند، به دنبال ریسک کمتر هستند یا می‌خواهند از ابزارهای حرفه‌ای و پشتیبانی بهره‌مند شوند، گزینه‌ای عالی است. این روش به شما امکان می‌دهد تا با سرمایه‌های کلان معامله کنید، مهارت‌های خود را بهبود دهید و در محیطی حرفه‌ای رشد کنید. از سوی دیگر، معامله با سرمایه شخصی برای معامله‌گران با تجربه‌ای که سرمایه کافی دارند و به دنبال آزادی کامل در معاملات هستند، مناسب‌تر است. این روش به شما اجازه می‌دهد تا تمام سود را حفظ کنید و بدون محدودیت‌های خارجی، استراتژی‌های خود را اجرا کنید.در نهایت، انتخاب بین این دو روش به بررسی دقیق شرایط شخصی، اهداف مالی و میزان ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. صرف‌نظر از انتخاب شما، داشتن دانش کافی، مدیریت ریسک مناسب و نظم در معاملات، کلید موفقیت در دنیای پرهیجان بازارهای مالی است.